Gérer la trésorerie : 4 techniques simples
Prenons un instant pour imaginer que vous êtes le maître incontesté d’une entreprise prospère dans la vente de chaussures « new gen ». Vous avez une vision, une équipe solide, un produit ou un service de qualité, et une base de clients fidèles.
Mais une chose vous préoccupe, c’est la trésorerie.
C’est le nerf de la guerre, le sang vital qui fait battre le cœur de toute entreprise. Et pourtant, la gestion efficace de la trésorerie reste un défi omniprésent pour la plupart des entrepreneurs.
Start-up en pleine croissance ou une entreprise établie, la gestion efficace de la trésorerie est essentielle à la survie et à la prospérité de tout entreprise.
Voici donc 4 stratégies concrètes pour améliorer votre trésorerie sans nécessairement lever des fonds ou vous endetter.
L’entreprise industrielle
1. Optimisez votre cycle d’exploitation
L’optimisation du cycle d’exploitation est l’une des méthodes les plus efficaces pour améliorer la trésorerie.
Pour votre business de vente des chaussures, il faut en moyenne :
- 60 jours pour fabriquer une chaussure (période de fabrication stockage)
- 30 jours supplémentaires pour la vendre (période de vente)
- 30 jours pour recevoir le paiement du client (période de recouvrement).
Cela fait un total de 120 jours, ce qui signifie que votre entreprise a besoin de financer son activité pendant 120 jours avant de recevoir de l’argent !
Si vous parvenez à réduire chaque période de 10 jours (50 jours pour la fabrication, 20 pour la vente et 20 pour le recouvrement), vous n’aurez besoin de financer votre activité que pendant 90 jours.
Cela libère 30 jours de liquidités qui peuvent être utilisées ailleurs dans l’entreprise !
2. Négociez de meilleures conditions de paiement avec vos fournisseurs
Supposons que vous payez vos fournisseurs après 30 jours.
Si vous parvenez à négocier un délai de paiement de 45 jours, vous pouvez utiliser l’argent que vous auriez dû payer à vos fournisseurs pendant 15 jours supplémentaires.
Sur une base de dépenses annuelles de 1 000 000 €, cela représente un avantage en trésorerie de près de 40 000 € (15/365 * 1 000 000 €).
3. Incitez vos clients à payer plus rapidement
Proposez des incitations pour les paiements anticipés.
Si vous offrez une remise de 5% pour un paiement dans les 10 jours, par exemple, et que cela incite la moitié de vos clients (qui payent généralement en 30 jours) à payer plus tôt, cela pourrait libérer une somme significative.
Sur une base de revenus annuels de 2 000 000 €, cela pourrait signifier environ 55 000 € de liquidités supplémentaires (20/365 * 1 000 000 €), même après avoir tenu compte de la remise accordée.
4. Gérez vos stocks de manière efficace
Un stock important signifie que de l’argent est immobilisé sous forme de marchandises.
En réduisant votre stock de 20%, vous pourriez libérer une part importante de trésorerie.
Supposons que vous avez en moyenne 500 000 € de stock. Une réduction de 20% libérerait
100 000 €.
L’entreprise de service
Examinons maintenant comment ces stratégies pourraient s’appliquer à une entreprise de services, comme une agence de marketing digital.
1. Optimisez votre cycle d’exploitation
Dans une agence de marketing, le cycle d’exploitation pourrait inclure le temps passé à élaborer une stratégie pour un client, à créer des campagnes publicitaires et à les diffuser, puis à attendre le paiement du client.
Supposons que cela prenne 60 jours en tout.
Si vous parvenez à réduire ce délai de 20 jours (en optimisant vos processus internes et en obtenant des paiements plus rapides de la part de vos clients), cela libère 20 jours de trésorerie pour votre entreprise.
2. Négociez de meilleures conditions de paiement avec vos fournisseurs
Votre agence peut travailler avec divers fournisseurs, comme des créateurs de contenu, des plateformes publicitaires ou des services de logiciels.
Si vous payez généralement vos fournisseurs après 30 jours, négocier un délai de paiement de 45 jours avec eux vous donnerait 15 jours de liquidités supplémentaires.
3. Incitez vos clients à payer plus rapidement
Les clients d’une agence de marketing digital paient généralement à la fin d’un projet ou à la fin du mois.
Si vous offriez une petite remise à vos clients pour un paiement anticipé, vous pourriez améliorer considérablement votre flux de trésorerie.
4. Minimisez les dépenses inutiles
Contrairement à une entreprise de production, une agence de marketing digital n’a pas de stocks physiques.
Cependant, il existe souvent des dépenses fixes qui pourraient être minimisées. Cela peut inclure des abonnements à des logiciels inutilisés, des frais d’agence excessifs ou même des frais de location de bureau si votre équipe est principalement à distance.
Conclusion
Comme l’a dit Warren Buffet, “Ne pas savoir compter peut vous coûter cher.”
Que vous soyez une entreprise de chaussures ou une agence de marketing digital, l’objectif reste le même : optimiser le cycle d’exploitation, négocier de meilleures conditions de paiement avec vos fournisseurs, inciter vos clients à payer plus rapidement et réduire au minimum les dépenses inutiles.
Soyez patient et constant dans l’application de ces stratégies. Les résultats peuvent ne pas être immédiats, mais l’amélioration progressive de votre trésorerie contribuera à une plus grande stabilité financière et à la prospérité à long terme de votre entreprise.
Enfin, il est important de rappeler que chaque entreprise est unique, et les stratégies de gestion de trésorerie devraient être adaptées en fonction de votre modèle d’entreprise spécifique, de votre industrie et de votre environnement de marché.
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